Compañías de seguros de automóviles baratos EE.UU. 2023
Índice
Su póliza de seguro de automóvil puede seguir proporcionando una cobertura adecuada sin comprometer otras prioridades sólo para ahorrar dinero. Si está buscando compañías de seguros de coche baratas, pero también se preocupa por cosas como un servicio de atención al cliente eficaz, la disponibilidad de una aplicación telefónica y la estabilidad financiera, consulte nuestros proveedores recomendados.
Después de establecer el nivel de cobertura deseado, es el momento de empezar a buscar una póliza de seguro de automóvil. La mejor manera de encontrar las mejores compañías de seguros de automóviles baratos es comparar las cotizaciones de seguros de automóviles asequibles en línea de múltiples proveedores. Incluimos las mejores compañías en una lista para ayudarle a encontrar una compañía de seguros de auto baratos a través de esta guía
Qué afecta al precio del seguro
Si usted está buscando compañías de seguros de automóviles baratos, es posible que desee echar un vistazo a lo que afecta el precio que se paga por el seguro de automóvil. Dependerá de una serie de factores, los más comunes son:
- Tu historial como conductor
- La edad y la experiencia de conducción
- Ubicación (Estado)
- Las opciones de cobertura del seguro de automóvil
- La cantidad deducible
- El modelo del coche
- Cuánto tiempo ha tenido un seguro de coche y si ha habido interrupciones en la cobertura
- Una calificación a efectos de seguros basada en su historial de crédito (prohibida en California, Michigan, Hawai y Massachusetts)
Compañías de seguros de automóviles baratos
Debido a las diferencias en parámetros como la edad, y el historial de conducción, las compañías de seguros de automóviles baratos pueden no ser las mismas para todos. Además, los requisitos mínimos de seguro de coche (que ofrece sólo la cobertura mínima requerida por el estado) difieren de un estado a otro. Al comparar precios, puede obtener un seguro de coche barato con una cobertura fiable y un servicio útil.
USAA es una organización de servicios financieros que atiende a los militares ofreciéndoles opciones de banca, inversión y seguros. No todo el mundo es elegible para el seguro de USAA, pero aquellos que lo son pueden querer comparar sus opciones. Las primas típicas son baratas, la compañía tiene altas evaluaciones por su servicio al cliente, y tiene una sólida estabilidad financiera.
USAA combina una sólida base financiera y el compromiso de ofrecer un excelente servicio al cliente con productos de alta calidad. USAA puede ser la mejor opción para encontrar el mejor precio en un seguro de coche si cumple con sus requisitos. USAA ofrece una amplia gama de opciones de seguros, incluyendo los de vehículo, hogar y vida, así como servicios especializados para los miembros de las fuerzas armadas
También se centra en contribuir de forma significativa a las familias de los militares, los cuidadores y las comunidades minoritarias, además de otras ofertas únicas, que incluyen servicios financieros adicionales y servicios de la empresa como préstamos para automóviles. El personal militar en servicio activo, retirado o dado de baja con honores puede afiliarse a USAA. Los cónyuges y los hijos, entre otros, también pueden ser elegibles.
- Prima mensual de cobertura mínima: 30 $
- Prima media anual para la cobertura mínima: 354 $
- Prima mensual de cobertura completa: $101
- Prima media anual para cobertura completa: $1,209
Las tarifas de los seguros de Erie están entre las más bajas para los conductores que han acumulado puntos por infracciones de tráfico o accidentes. Erie también tiene los aumentos más bajos en las tarifas de los seguros de coche después de un accidente. Aquellos con un DUI probablemente no podrán encontrar una póliza más asequible en otro lugar
Erie ofrece importantes descuentos a los conductores que optan por una póliza de cobertura mínima. Si se tienen en cuenta los criterios mínimos de cada estado, las primas del seguro de coche de Erie son un 43 % más baratas que la media nacional.
Erie ofrece un seguro a todo riesgo a un precio bajo. Es 450 dólares menos que la media nacional. Sólo hay una docena de estados y DC en los que se ofrece el seguro de Erie. Si usted vive fuera de estos estados y está buscando un seguro asequible, es posible que desee comprobar las alternativas como State Farm o Geico.
- Prima mensual de cobertura mínima: $40
- Prima media anual de cobertura mínima: $476
- Prima mensual de cobertura total: $110
- Prima media anual por cobertura total: $1,321
Auto-Owners Insurance se destaca de la competencia a pesar de tener tasas promedio debido a su amplia gama de opciones de cobertura, proceso de reclamaciones simplificado, y el bajo volumen de quejas de los clientes. Auto-Owners Insurance es otra compañía fiable que es ampliamente conocida por sus pólizas de seguro de automóvil asequibles y completas.
Más allá de una red de agentes independientes, ofrece a los conductores de 26 estados acceso a su amplio conjunto de descuentos y alternativas de cobertura. Muchos conductores pueden ahorrar dinero con la excelente selección de 12 descuentos de Auto-Owners.
Ahorre dinero en el seguro de coche recibiendo un presupuesto antes de que expire su póliza actual o pasando a no utilizar papel en su facturación y pagos. Los padres de conductores adolescentes o adultos jóvenes que necesitan su propia póliza deben considerar seriamente este proveedor porque ofrece tres tipos distintos de descuentos para estudiantes. Además, Auto-Owners es conocido por su seguro de coche co barato con quejas de bajo nivel.
- Prima mensual de cobertura mínima: $27
- Prima media anual de cobertura mínima: $325
- Prima mensual de cobertura total: $109
- Prima anual promedio para cobertura total: $1,305
Si estás buscando un seguro de coche asequible, las tarifas de Geico son lo suficientemente competitivas como para justificar su consideración. Más de 28 millones de vehículos están cubiertos por su seguro, lo que la convierte en la segunda aseguradora de automóviles más grande del país. Las primas del seguro de coche son baratas, independientemente de si usted es un conductor seguro o tiene un historial de infracciones de tráfico, mal crédito, o conducir sin cobertura.
Según el análisis de J.D. Power sobre la satisfacción de los clientes con las reclamaciones de seguros, Geico es sólo ligeramente mejor que la media. Esto ejemplifica lo satisfecha que está la clientela de Geico con los servicios de asistencia de la compañía. Geico tiene una calificación de A++ de AM Best por su estabilidad financiera como filial de propiedad total de Berkshire Hathaway Inc. Además, cuando se trata de un seguro de coche de negocios barato, especialmente el seguro de librea que cubre los vehículos operados por las empresas que ganan dinero por el transporte de clientes, Geico es muy recomendable.
- Prima mensual de cobertura mínima: $30
- Prima media anual para la cobertura mínima: $365
- Prima mensual de cobertura total: 108 dólares
- Prima media anual por cobertura total: 1.297 dólares
Cuando se trata de seguros de automóviles, State Farm es, con mucho, la opción más popular para los estadounidenses. State Farm tiene una amplia variedad de planes de seguro, servicios bancarios y opciones de préstamo que sólo están disponibles a través de un grupo cuidadosamente seleccionado de representantes locales de State Farm en cada estado de los Estados Unidos. Es una de las principales selecciones de las mejores compañías de seguros de camiones baratos. State Farm también es una excelente opción si estás a la caza de seguros comerciales de automóviles y servicios bancarios baratos.
Según J.D. Power, State Farm tiene una satisfacción regional del cliente de media a superior a la media. Su servicio de reclamaciones, sin embargo, fue calificado como superior a la media. Esto demuestra que los asegurados están generalmente satisfechos con el servicio de reclamaciones de State Farm. State Farm tiene una excelente situación financiera, como lo demuestra la calificación de fortaleza financiera A++ de AM Best para la compañía.
- Prima mensual de cobertura mínima: $38
- Prima media anual para la cobertura mínima: $456
- Prima mensual de cobertura total: 116 dólares
- Prima media anual por cobertura total: 1.397 dólares
Para ciertos grupos de conductores, Nationwide ofrece tarifas competitivas y una amplia gama de coberturas opcionales a bajo coste. No se han presentado muchas quejas contra ellos, por lo que vale la pena investigarlos si necesitas un seguro de coche asequible. Nationwide también es excelente si buscas un negocio de seguros baratos.
Vale la pena señalar que los conductores que deseen pagar potencialmente menos por el seguro al basar sus primas en su conducción real pueden hacerlo a través de cualquiera de los programas de seguro basado en el uso de Nationwide o su alternativa de pago por milla.
Sus beneficios incluyen primas competitivas para las personas con mal crédito, cobertura opcional para la condonación de accidentes, reemplazo de vehículos nuevos y deducibles que desaparecen, y tarifas bajas para agregar un adolescente a una póliza existente, lo que puede ser bastante costoso para los padres.
- Prima mensual de cobertura mínima: 46 dólares
- Prima media anual de cobertura mínima: 549
- Prima mensual de cobertura total: 115 dólares
- Prima media anual por cobertura total: 1.383 dólares
Entre las aseguradoras de automóviles estadounidenses, Progressive ocupa el tercer lugar en tamaño. La organización tiene acceso a numerosos recursos, lo que le permite ofrecer una variedad de planes de seguro para su automóvil, casa, barco o vehículo recreativo.
Un nuevo programa telemático basado en el uso, llamado Progressive Snapshot, utiliza sensores para supervisar tu conducción en tiempo real y recompensarte con primas más bajas si eres un conductor seguro. También es una de las compañías de seguros comerciales más baratas.
Además, los conductores que buscan tarifas bastante bajas y sólidas herramientas digitales de control de la póliza pueden encontrar que Progressive es una buena opción. Teniendo en cuenta sus fuertes calificaciones de solidez financiera, las primas promedio baratas, la amplia gama de opciones de cobertura, y un montón de descuentos, este proveedor de seguros de automóviles podría estar entre los mejores.
- Prima mensual de cobertura mínima: $45
- Prima media anual de cobertura mínima: 542
- Prima mensual de cobertura total: $130
- Prima media anual por cobertura total: $1,561
The Travelers Companies, Inc. o simplemente Travelers, es uno de los principales proveedores de seguros en los Estados Unidos. Travelers puede ser una buena opción para los clientes que les gusta tratar con un solo proveedor de seguros para todas sus necesidades. Además, es un proveedor de seguros baratos de primera para muchos.
Aparte de la comodidad de tener todas sus pólizas con una sola compañía, las primas típicas de los seguros de casa y de vehículos con Travelers son significativamente más bajas que la media nacional. Aunque el coste suele ser un factor primordial a la hora de comparar pólizas de seguro, no es el único
- Prima mensual de cobertura mínima: $40
- Promedio anual para la prima de cobertura mínima: $$477
- Prima mensual de cobertura total: $121
- Prima media anual para cobertura total: $$1.447
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